Les aides proposées par un cabinet de gestion de patrimoine

Avoir un patrimoine n’est pas seulement posséder des biens immobiliers. Le patrimoine désigne l’ensemble de biens matériels et non d’une personne ou d’une famille. À tout moment, le propriétaire d’un patrimoine est en mesure de le léguer, le vendre ou le transmettre. Il arrive aussi qu’un patrimoine soit un héritage venant des parents ou autres membres de la famille. Un patrimoine peut être :

• Un terrain ou un bien immobilier
• Un fonds de commerce ou une part de SCM
• Un objet d’art
• Une voiture ou des meubles
• Un droit d’auteur ou d’usufruit

En quoi consiste la gestion de patrimoine ?

Posséder un patrimoine est extrêmement bénéfique dans la mesure où il s’agit d’un capital ou d’une richesse. Mais il faut aussi savoir que vous pouvez perdre facilement vos patrimoines si vous ne savez pas les gérer. C’est pour cette raison qu’il est important de faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon. Bien plus qu’un conseiller, le CGP se présente comme un guide pour développer votre patrimoine. Il dispose les compétences nécessaires pour analyser et valoriser votre patrimoine. À noter qu’il peut aussi vous aider à rechercher des financements, notamment la demande d’un prêt bancaire ou crédit immobilier.

Que propose un cabinet de gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine consiste à faire fructifier vos actifs et valoriser vos biens. En collaborant avec un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon, vous n’aurez rien à faire. Le CGP mettra en place une stratégie patrimonialeefficace. Il gère vos dettes, mais aussi vos ressources. Pour cela, ses missions s’orientent vers plusieurs axes, à savoir :

Un audit patrimonial

Pour pouvoir proposer une gestion de patrimoine à la hauteur de vos attentes, le CGP doit effectuer un audit patrimonial. C’est un état des lieux de vos actifs et de vos objectifs. Il s’agit aussi d’une étude approfondie des autres possibilités de placements et des éventuels risques à encourir. L’audit vise à surtout à augmenter votre capacité d’épargne et d’optimiser votre fiche d’impôts. En faisant cet audit, le CGP sera en mesure de bien préparer votre retraite. Il pourra également créer des revenus supplémentaires à travers votre patrimoine.

Une gestion personnalisée

Grâce à un diagnostic patrimonial, le cabinet de gestion de patrimoine à Lyon a la possibilité de proposer un accompagnement personnalisé. Si vous êtes sur le point de divorcer, il pourra vous donner des solutions pour limiter les patrimoines à transmettre à votre conjoint. Si vous souhaitez vous introduire en bourse, il pourra analyser au préalable le marché et vous indiquer le meilleur moment pour vous lancer.

Suivi et optimisation

Grâce à une gestion déléguée, vous pouvez être tranquille sur le long terme. Le CGP gèrera en totalité votre patrimoine et le suivi de vos capitaux : compte-titres, PAA ou PER, assurance-vie, etc. Sur ce, il peut prendre la décision d’investir dans un bien immobilier neuf pour profiter de la défiscalisation Pinel. Effectivement, il est possible de mettre en location votre logement neuf pour 6 ans, 9 ans ou 12 ans. Vous pouvez gagner des réductions de 12%, 18% et de 21% en fonction de la somme que vous avez investie.